1、木瓜奶茶
2、观点9：所以我说要看司法机关具体需求，冻结的字面意义就是锁定在账户里，并不涉及到他问的要不也终止的问题
3、观点3:按照实质重于形式的原则，按机构的受益所有人识别规则穿透识别合适些。如果机构本身没有受益所有人，再识别为投资经理。
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5、观点2：业务，开户之类。(qq群昵称大全2020)。
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9、观点3：可疑不可疑还要根据其他信息主观判断，但拒绝这样的客户建立业务关系，即使有其他的目的，肯定可以理解为反洗钱工作。
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11、问题在报送中心前，大家对报文自行做校验吗，怎么做
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16、观点4：是不是先考虑上报重点可疑交易，后面根据人行的反馈再处理
17、观点1：几年前在人行营管部领过。
18、观点1：我问了，反馈我们的是还不确定形式和时间，也没有详细的计划，先报意愿吧，要费用的。
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20、提问者补充：1和2我觉得应该立即终止基金，3我把握不准，因为整个基金中还有其他人的资产，如果终止了，会影响其他人的收益
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25、提问者补充：已经买了。题目中的隐含条件是，张伟拿出的资金都是涉黑资金。那么我们是否需要终止与客户的交易
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30、观点3:有一个《中国人民银行办公厅关于做好外逃人员名单监测后续工作的通知》银办发(2017)192号，那里面提到了首批解除名单,链接http://www.agilecentury.com/show_1_31_1html
31、国务院办公厅
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34、观点2：这个还有一个“合理比例”的问题？
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39、问题各位老师，请教一个问题。如果通过国家企业信息公示平台(法定)以及天眼查(非法定)识别出了某机构的受益所有人。但是该机构因为一些原因，暂时不能够提供公司章程，持股比例等文件，这样算不算完成了受益所有人识别？是否需要对该机构采取措施。
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48、观点8：对的，现在我头痛的就是如何跟业务部门和营销人员洗下脑。现在他们认为反洗钱我们给他们增加了非常大的工作量。
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51、观点4：在法规中尽可能找一些相关的条文，有些客户也会想你要发条依据。
52、提问者：我们是投行子公司，只是提供财务顾问服务，请问这个违反中登的规定吗？
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61、观点11：这些是没法规，专门的也确实没有，但是有些人行还就罚你这个哎
62、观点6：监管交互平台里面现在都是按照金融机构编码来设置的。如果分支机构没有金融机构编码，未来交互平台如何推广？
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64、观点2:这个问题我们上周也关注到。恒生有一个按钮，用营业执照视为一人多户，或者产品户一律视为一人一户。但是同一只产品是可能有三个户的，我们提了需求，要求对一人多户的认定加上账户名称.
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66、观点9：没必要为了应付监管去考证，报着自我投资的角度，可以考虑。
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71、观点2：如果客户身份信息存在比较大的缺失，有被认定为“与身份不明的客户发生交易”的，应坚决“中止业务关系”。不然只能等罚单。如果仅是职业信息不明确，那可以采取一些限制措施，目的是刺激客户来更新信息，被客户投诉总比被人行罚的好。如果客户账户长期闲置，那就也给暂停了吧。
72、观点6：这句个人理解就是针对持续或重新识别过程中发现客户不配合尽调的，可采取调整风险等级的控制措施。而新建业务关系环节的，适用拒绝建立业务关系的控制要求。
73、观点3：协议里明确有条款如果涉嫌洗钱或上游犯罪的，可以采取终止的话就可以用呀
74、观点1：不培训，没有影响，他又管不着你。
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77、想请教一下，这个不能加杠杆的规定是仅适用于QDII产品境外投资部分吗？还是，境内、境外投资资产都适用呢？
78、观点2：按分支机构与当地人行沟通的情况，部分地区人行并不认可通过天眼查，企查查等第三方软件识别的结果，要求以官方公示审核过的材料，报备过工商局的章程，上市公司经过审核的公示材料这些才行。
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85、观点4：我们了解到的也是北京地区的没有要求分支机构申请
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91、观点2继续：我们也有分支机构被当地人行这么说，个人非常不服。首先，我是个新设分支机构，刚开始做业务，客户数本来就不多，业务量也很大，凭什么我一定得有高风险客户？再说，证券业务现在主要还是针对国内客户开放，业务面本来就不大，哪来那么多高风险客户？最后，哪个监管文件说了高风险客户要百分之几算达标？
92、观点1:我们之前给恒生提了需求我们认为这个不是一人多户,不应该出现.因为资产的主人不一样.金仕达也有类似问题，目前我们是要求暂时不判断非自然人账户，因为数量不多，人工判断好了。恒生是直接证件账号，我们就是产品户直接是一人一户，感觉没有一人多户的产品。
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96、 观点1：可以买名单。在建立查漏补缺机制时，需注意名单分类作用。
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100、观点10：反洗钱的三大核心义务，有两大是反洗钱专岗无法完成的。特别是分支机构，如果设了一个岗位，除了反洗钱啥也不干，那这个岗位能干什么呢？反洗钱培训、考核、可疑交易分析排查的组织(还只能是组织，靠一个人能完成？有完整的信息？)？还能干什么？就这些，还有一些跟合规重叠，比如可疑交易和异常交易，很多就是重叠，谁听谁的？有不同意见怎么协调？
101、观点8：我觉得适当性、异常交易管理等等这些，虽然工作成果都可被反洗钱所用，但是这些工作的初衷和目的不是反洗钱，如果没有人来结合这些成果运用的话，对反洗钱工作的有效性就偏低。所以可能人行对于反洗钱专岗的要求就是要让这个岗位的人员在出发点和目的性上都能从反洗钱的角度考虑问题。
102、《斗罗大陆》动画105集，火焰领主首次出手，唐三真正实力被曝光
103、观点5：罚点各自理解的空间巨大，总之，你就是做的不对，国家制裁，就是那几个字母都不能出现。
104、唯爱〃那感伤~
105、追问1：那在同一营业部开两个户的，什么套路？我至今没搞明白，感觉更多是钱分属不同的人的。
106、花果山在逃母猴
107、麻窝★同村^交友
108、家园群
109、观点2：我当整个公司一起了，我们今年参加过郑培的远程培训了，所以这次报意愿报得比较少。
110、当红偶像圈外女友群
111、娱乐群
112、一个轻浅的拥抱
113、妻妾成群(其实是单身狗群)
114、雨后的虹
115、美少女战士小分队
116、亲情无价
117、我和我的神经室友
118、//`ヽ隐姓埋名
119、北大落榜生交流群
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121、盛开的花朵
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124、斗罗大陆：唐三的“黄金锤”出现时，弹幕太逗了，笑得停不下来！
125、紫月幽魔灵3
126、问题问一下大家，大家公司的反洗钱高风险客户，比例大概占比多少？
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128、观点4：资管产品，打过去，客户说我没买过，这各方面问题啊，适当性，反洗钱，合法合规性。